實(shí)習(xí)記者 | 章宇璠
記者 | 張一諾
保險(xiǎn)業(yè)再迎3項(xiàng)資金運(yùn)用內(nèi)部控制應(yīng)用指引
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局辦公廳印發(fā)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制應(yīng)用指引（第4號(hào)—第6號(hào)）》。此次發(fā)布的《應(yīng)用指引（第4號(hào)—第6號(hào)）》主要針對(duì)未上市企業(yè)股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)投資、金融產(chǎn)品等非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，在項(xiàng)目篩選、立項(xiàng)審批、盡職調(diào)查、商務(wù)談判、投資決策、合同簽署、交易執(zhí)行、投后管理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，明確了操作流程要求，同時(shí)強(qiáng)化投資決策委員會(huì)履職盡責(zé)，并細(xì)化投后管理要點(diǎn)。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)優(yōu)化內(nèi)地與香港基金互認(rèn)安排
12月20日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布消息，修訂發(fā)布《香港互認(rèn)基金管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《管理規(guī)定》），自2025年1月1日起實(shí)施。
此次規(guī)則修訂主要涉及三方面內(nèi)容：一是將香港互認(rèn)基金客地銷(xiāo)售比例限制由50%放寬至80%。二是適當(dāng)放松香港互認(rèn)基金投資管理職能的轉(zhuǎn)授權(quán)限制，允許香港互認(rèn)基金投資管理職能轉(zhuǎn)授予集團(tuán)內(nèi)海外關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。三是適當(dāng)增加規(guī)則制度彈性，為未來(lái)更多常規(guī)類型產(chǎn)品納入香港互認(rèn)基金范圍預(yù)留空間。
業(yè)內(nèi)人士表示，《管理規(guī)定》的發(fā)布標(biāo)志著又一惠港舉措落地，基金互認(rèn)迎來(lái)新發(fā)展階段，互認(rèn)規(guī)則的優(yōu)化將有利于進(jìn)一步豐富互認(rèn)基金產(chǎn)品供給，兩地投資者均可以享受到更豐富、更優(yōu)質(zhì)的投資體驗(yàn)，也是相互拓展兩地市場(chǎng)的較好模式，跨境理財(cái)市場(chǎng)未來(lái)仍有廣闊的發(fā)展空間。
銀行理財(cái)行業(yè)2023年為投資者創(chuàng)收6981億元
近日，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展報(bào)告暨理財(cái)公司年鑒（2024）》（簡(jiǎn)稱《報(bào)告》）。
《報(bào)告》指出，截至2023年年底，銀行理財(cái)市場(chǎng)存續(xù)規(guī)模為26.80萬(wàn)億元，全年新發(fā)理財(cái)產(chǎn)品3.11萬(wàn)只。收益方面，2023年各月度理財(cái)產(chǎn)品平均收益率為2.94%，理財(cái)行業(yè)2023年累計(jì)為投資者創(chuàng)造收益6981億元。
《2024中國(guó)REITs市場(chǎng)發(fā)展白皮書(shū)》發(fā)布
根據(jù)《2024中國(guó)REITs市場(chǎng)發(fā)展白皮書(shū)》，截至2024年11月30日，我國(guó)公募REITs產(chǎn)品已上市51支，4支產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)擴(kuò)募，發(fā)行總規(guī)模約1500億元，其中擴(kuò)募總規(guī)模約50億元。
2024年，中國(guó)REITs市場(chǎng)呈現(xiàn)出新的發(fā)展趨勢(shì)：公募REITs底層資產(chǎn)形態(tài)持續(xù)擴(kuò)展，首批擴(kuò)募項(xiàng)目相繼落地，多層次REITs市場(chǎng)不斷升溫，REITs治理能力愈發(fā)受到關(guān)注，REITs的ESG實(shí)踐逐漸興起。
頂格募集，又一爆款ETF誕生
債券ETF市場(chǎng)迎來(lái)爆款產(chǎn)品。
12月17日，東財(cái)基金首只國(guó)債ETF產(chǎn)品——國(guó)債ETF東財(cái)宣布結(jié)募，該產(chǎn)品頂格募集60億元，為近兩年來(lái)首發(fā)規(guī)模最大的債券ETF。資料顯示，國(guó)債ETF東財(cái)跟蹤中證1-3年國(guó)債指數(shù)，是目前市場(chǎng)上唯一的短期限國(guó)債ETF。基金管理人將采用抽樣復(fù)制和動(dòng)態(tài)最優(yōu)化的方法，構(gòu)造與標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似的資產(chǎn)組合，組合久期為1.84年左右。
東財(cái)基金表示，近期，高層會(huì)議多次提出“適度寬松的貨幣政策”“適時(shí)降準(zhǔn)降息”。展望2025年，在明確的政策指引下，我國(guó)利率有望延續(xù)下行趨勢(shì)。
四大AMC將向青島投放400億
12月18日，中信金融資產(chǎn)、中國(guó)長(zhǎng)城、中國(guó)東方、中國(guó)信達(dá)四大AMC集聚青島，共同舉辦助力青島市高質(zhì)量發(fā)展對(duì)接會(huì)。
四大AMC在會(huì)上宣布：將在五年內(nèi)，向青島提供不少于400億的意向性投放額度。此次落地青島，是四大AMC全國(guó)首次同時(shí)與地方開(kāi)展全方位深層合作。具體合作領(lǐng)域?yàn)椴涣假Y產(chǎn)的收購(gòu)與處置、國(guó)有企業(yè)主輔剝離、盤(pán)活存量資產(chǎn)、企業(yè)重組與紓困、地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范化解、設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金、保障房地產(chǎn)企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行、提供綜合金融服務(wù)、助力金融業(yè)發(fā)展等。
東海基金宣布關(guān)閉網(wǎng)上直銷(xiāo)平臺(tái)
12月19日晚間，東海基金發(fā)布公告稱，公司將自2024年12月25日起關(guān)閉公司官方網(wǎng)站的網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、定期定額投資、轉(zhuǎn)換及信息查詢等業(yè)務(wù)服務(wù)。東海基金表示，投資者如有開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、定期定額投資、轉(zhuǎn)換及信息查詢等業(yè)務(wù)需求，可通過(guò)該公司直銷(xiāo)柜臺(tái)或者合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理。