反洗錢監(jiān)管持續(xù)升級。

7月2日消息，央行近日印發(fā)《貴金屬和寶石從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（下稱《管理辦法》）稱，客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上(含10萬元)或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。該辦法自8月1日起施行。

與此前相比，此次提交大額報告的起點金額增加了5萬元。2017年9月，中國人民銀行發(fā)布相關(guān)通知，將需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告的情形定為“單日單筆現(xiàn)金交易5萬元或外幣等值1萬美元”。

《管理辦法》還規(guī)定，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)遵循“了解你的客戶”原則，根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、洗錢風(fēng)險狀況，開展客戶盡職調(diào)查。具體情形包括：客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上(含10萬元)或者等值外幣現(xiàn)金交易；有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動；對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問。

《管理辦法》指出，本辦法所稱的貴金屬，是指黃金、白銀、鉑金等及其鑄幣、標準條錠、制品、中間產(chǎn)品和精煉后的原材料等；本辦法所稱的寶石，是指鉆石、玉石等天然寶石的各類原材料及首飾、制品實物形態(tài)。

上述辦法所稱的貴金屬和寶石交易場所，包括上海黃金交易所、上海鉆石交易所等依法批準成立的集中交易場所。本辦法所稱的貴金屬和寶石行業(yè)自律組織，包括中國黃金協(xié)會、中國珠寶玉石首飾行業(yè)協(xié)會，以及其他依法成立的開展貴金屬和寶石行業(yè)自律管理的全國性或者地區(qū)性組織。

據(jù)廣州日報報道，博通咨詢首席分析師王蓬博表示，一直以來，由于貴金屬交易存在交易金額大、流通性強等特點，國際社會普遍將其視為洗錢和恐怖融資高風(fēng)險領(lǐng)域。當前，洗錢犯罪手段日益隱蔽復(fù)雜，傳統(tǒng)監(jiān)管模式已難以應(yīng)對。不斷出臺的相關(guān)細化行業(yè)規(guī)定也凸顯出監(jiān)管部門打擊洗錢違法活動、維護金融安全穩(wěn)定的決心。