界面新聞記者 | 曾令俊

又見銀行高管任職資格被否。

近日，國家金融監督管理總局大同監管分局發布關于不予核準張彥青任職資格的批復。經審核，張彥青不符合相關的任職條件，不予核準張彥青靈丘縣長青村鎮銀行有限責任公司行長的任職資格。

據界面新聞記者梳理，這是今年首個銀行行長任職資格被否的案例?？傮w上看，銀行總行以及分支機構高管任職資格被否的案例并不常見，但最近兩年高管任職資格不予核準的案例有明顯增加的趨勢。

某股份制銀行省級分行副行長對界面新聞記者說，“從整體情況看，任職資格申請被否決的案例并不多見。一旦出現，主要原因通常是申請人未能達到一些基本的門檻要求。這當中，關鍵的考量因素包括過往的從業經歷是否吻合，以及對其曾經涉及的風險事件，其個人責任是如何被認定的?！?/span>

“有一些銀行高管的任職資格也沒有被核準，只是沒有公告或者批復，一般情況下高管會選擇辭職。”上述省級分行副行長對界面新聞記者說。

根據監管部門的批復，擬任行長張彥青不符合《中國銀保監會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》第102條第四項、第108條等有關規定的任職條件，不予核準張彥青行長的任職資格。

其中第102條第四項是，農村中小銀行機構董事（理事）和高級管理人員擬任人應符合具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力。

第108條則規定，農村中小銀行機構擬任高級管理人員應了解擬任職務的職責，熟悉同類型機構的管理框架、盈利模式，熟知同類型機構的內控制度，具備與擬任職務相適應的風險管理能力。

結合這兩方面的要求，監管認為張彥青未能滿足這個崗位的任職資格。

張彥青的案例并非個例，近年來已有多名銀行高管的任職資格被監管否決。去年5月24日，金融監管總局佳木斯監管分局不予核準高玉杰黑龍江同江農村商業銀行獨立董事的任職資格；4月9日，新疆監管局不予核準楊新順烏魯木齊農村商業銀行獨立董事的任職資格；3月4日，溫州監管分局不予核準張蔓浙江樂清聯合村鎮銀行行長的任職資格。

張蔓樂任職資格被否的情況較為特殊。國家金融監督管理總局溫州監管分局披露的批復顯示，樂清聯合村鎮銀行擬任行長張蔓在該行任職期間，存在“對曾任職機構違法違規經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節嚴重的”的情形，不符合《中國銀保監會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》第一百零二條中農村中小銀行機構董事（理事）和高級管理人員擬任人應“具有良好的守法合規記錄”的規定。溫州監管分局決定，不予核準張蔓樂清聯合村鎮銀行行長的任職資格。

對于高管任職資格被否現象逐年增加的趨勢，華東某券商銀行業分析師對界面新聞記分析說，這背后是監管邏輯的轉變?！斑^去監管更側重機構合規，現在轉向‘機構+人’的雙重監管，高管作為金融機構的決策核心，其任職資格審核自然成為監管重點。”

上述分析師向界面新聞記者進一步指出，2025年新實施的《銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》進一步細化了任職條件和審核標準，為監管執法提供了更明確的依據，“只能說是審核越來越嚴、越來越細。”